摘要
公司破产每年在损失花费了十亿美元到银行。因此承认风险预言是一个银行的贷款赞同决定过程的关键部分。为信用风险预言的传统的金融模型为describingtoday在金融健康和一个公司的潜在的破产之间的复杂关系不再是足够的。Inthis工作，一个多重分类器系统(在一个多重聪明的代理人系统嵌入)被建议预言一个公司的金融健康。在我们的模型，每个单个代理人(分类器)基于公司的仅仅偏爱的信息在信用风险的可能性上做预言。每代理人是一位专家，但是限制了知识(由特征代表了)关于公司。所有代理人的决定一起被联合形成最后的信用风险预言。实验证明我们的模型用benchmarkingCompustat美国公司数据集超过另外的存在方法。
出版日期
2007年02月12日（中国期刊网平台首次上网日期，不代表论文的发表时间）
