学科分类
/ 2
27 个结果
  • 简介:商业银行员工违规销售现象是伴随着经济下行周期、内部管理控制缺位等诸多因素产生的,并呈现出较为固定的事件形态。在销售渠道建立事前、事中、事后全方位的控体系,有利于防范违规销售风险。

  • 标签: 渠道销售风险 防控体系 对策建议
  • 简介:欺诈风险一直是各银行信用卡业务风险的重要类型之一,一般包括伪卡风险、遗失卡风险、未达卡风险等。未达卡案件数量近几年有逐步上升的趋势,未达卡风险已成为欺诈风险的主要类型。如何有效控这一风险,是银行必须认真研究的一个课题。笔者尝试通过对未达卡风险特征的分析,探究一个风险控的新思路——于服务中控风险。

  • 标签: 业务风险 信用卡 防控 案例 风险特征 类型
  • 简介:商业银行诈骗案件的防范要从三个方面着手:一是柜面人员管理,柜面人员要高度关注异常交易、异常账户,高度警惕“熟人交易”,妥善保管好客户提交的各类资料。二是防范票证以及证照诈骗、柜员要熟知凭证的防伪特征和与之有关的各项业务,各营业网点必须要配备相应的检验仪器,加强业务操作的流程控制,加强和企业、法院、公安等部门的协调。三是防范电信诈骗。

  • 标签: 诈骗案件 商业银行 柜台 防控 业务操作 人员管理
  • 简介:控商业银行信用风险,作者通过调查分析,发现我国商业银行当前信用风险较突出,使商业银行净利润下降.作者剖析了商业银行信用风险产生的原因,提出了相应的控对策:健全防控机制,落实管控责任;调整信贷策略,控制新增不良;排查重点风险,防范风险传染;处置存量不良,增强抵御能力;发挥部门职能,营造诚信环境.

  • 标签: 商业银行 信用风险 防控对策
  • 简介:本文从分析金融危机开始,通过微观审慎和宏观审慎的比较入题。然后介绍了宏观审慎的定义、类型以及政策指引。

  • 标签: 金融危机 宏观审慎 微观审慎
  • 简介:近年来,受政府投融资体制改革、金融脱媒、降低企业融资成本等因素的影响,商业银行PPP项目、产业基金投资、政府购买服务等新兴业务发展迅速.新兴业务在交易结构、操作流程、风险特征和风险控措施等方面与传统信贷业务不同.为指导全行新兴业务的信用审查审批工作,农总行在农银大学长春培训学院举办了两期新兴业务信用审查培训班,梳理新兴业务主要风险特征,探索完善新兴业务拓展和风险控措施,对全行新兴业务的健康发展和风险控起到了积极促进作用.

  • 标签: 新兴业务 信用审查 专题培训
  • 简介:近日,保监会对各保险公司印发了《中国保监会关于进一步加强保险业风险控工作的通知》。《通知》明确指出了当前保险业风险较为突出的九个重点领域,并对保险公司提出了39条风险控措施要求,涉及1O个方面。一是流动性风险控;二是资金运用风险控;三是战略风险控;四是新型保险业务风险控;

  • 标签: 业务风险 防控措施 保险业 保险公司 资金运用