建设工程项目风险管理研究

建设工程项目风险管理研究

胡鸿远

中建二局第三建筑工程有限公司，北京市丰台区 100070

摘要：随着科学技术的飞速发展和人类社会工程实践的不断深入，工程项目已经普遍存在于我们的工作和生活中，并对社会发展和我们的工作和生活产生了重要影响。建设项目风险管理的重要性和紧迫性，在于我国建筑业在达到国际标准的过程中逐步崛起。建设项目风险管理是建立市场经济体制的需要，是建设项目改革的重要组成部分，也是我国建筑市场对外开放和建筑业国际化的重要组成部分，是我国建筑业进一步发展的必要前提建筑市场。人们渴望项目的成功，不断探索项目成功的奥秘。项目作为一个专业术语，有其科学意义。只有正确认识项目的科学内涵，掌握项目的基本特征和规律，才能科学的进行风险应对，避免利弊，有效地控制项目风险。

本文将风险管理的基本理论，结合建设项目风险管理的特点，对分析建设单位、整个经济社会建设项目的风险管理具有重要意义。风险管理可以为各施工单位提供安全的生产经营环境，促进决策的科学合理，促进其经济效益的提高，保证其经营目标的实现。减少风险带来的损失和不良后果，有利于创造保障经济发展和人民安居乐业的社会环境，从而引领社会的正常运行和长远发展。

关键词：工程项目；风险管理；风险应对

1 绪 论

随着经济的快速发展，城市化进程不断加快。但我国的土地资源相对稀缺，使得高层建筑在城市建设中得到越来越多的利用。但在高层建筑施工中，由于技术要求相对较高，施工程序相对复杂，施工过程中会存在一定的安全隐患。为了避免高层建筑施工中的危险事故，有必要对施工中的安全风险因素进行评价和分析。通过安全风险管理，解决风险问题，确保高层建筑施工安全。为此，我选择了这一论文方向。在建筑施工过程中，往往存在一些安全隐患，不仅威胁施工人员的安全，而且影响施工进度和质量。为了避免安全风险的影响，需要对其进行管理。施工安全风险管理有相应的标准。施工安全管理从施工安全绩效、安全投入率、安全保证、安全培训等方面入手，体现在高层建筑施工安全风险管理的研究阶段、设计阶段、招投标阶段、组织方案优化阶段等，主要目的是实现建设过程中不发生人员伤亡，降低投资成本，提高经济效益，保护国家和集体财产的目标。随着社会的快速发展和城市化的深入，高层建筑的建设将越来越多。但是，该工程在施工过程中存在一些安全隐患，对人身安全和财产安全构成威胁，有待解决。

2 建设工程项目风险管理研究的意义

随着建设项目法人责任制的推行是深入的，符合国际惯例，符合工程招投标制度和业主责任聘任制与风险投资机制的逐步实施、国际保险市场的局限性与我国保险市场的发展相对滞后，要求国内各经济单位加强自身项目风险管理。因此，建筑工程研究和推进项目风险管理“将促进我国经济平稳、可持续、快速发展，确保证明该项目的成功实施具有重要的现实意义。

2.1工程项目风险管理能够促进项目实施科学化、合理化，降低决策的风险水平。是利用一套系统的科学方法，对项目中的不同阶段的各种风险进行管理和有效的处置，从而减少或消除各种风险。

2.2工程项目风险管理能够为企业经营者提供安全的工作环境。项目风险管理的过程就是为处置项目风险提供各种措施的过程，所以，为经营者全身心地投入到各种项目活动中创造了良好的环境，从而保证项目顺利进行。

2.3工程项目风险管理能够保障经营目标地顺利实现。由于项目风险管理的开展，使企业面临各种风险损失减少或降至最低程度，并能在损失发生后得到合同目标的实现。

2.4工程项目风险管理能够提高项目管理的经营效益。项目风险是以一种最小成本投入达到最大的、安全的、保障的管理方法，这主要是它将有关处置的各种风险费用合理的分摊到各个过程之中，减少了风险损失，从而促进了项目管理者的经营效益的提高。发展的相对滞后，都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。因此，建设工程项目风险管理的研究和推广“对促进我国的经济稳定、持续、快速的发展以及保证工程项目成功实施具有重大的现实意义。

3 建设工程项目风险管理的概述

3.1风险的概念

是一种不确定性。其次是与损失密切相关。因此，从本质上讲，一旦项目具有工期长、固定性强、投资大的特点，风险造成的损失是非常巨大的。因此，有必要加强对项目风险的管理，尽快防范。

3.2建设工程项目风险的概念

建设项目风险是指影响项目目标实现的所有不确定因素的总和。任何一个项目的立项和各种分析、研究、设计、策划，都是建立在对政治、经济、社会、自然等未知因素的预测基础上，建立在技术、管理、组织等正常而理想的基础上的。在项目实施和运营过程中，这些因素都有可能发生变化。这些变化可能会扰乱原有的计划，甚至使原有的目标无法实现。不能预先确定的项目内外部干扰因素称为项目风险。这些风险导致项目实施过程中出现工期延长、成本增加、方案修改等失控现象，最终导致项目经济效益下降，甚至项目失败。任何项目都有三个基本要素：风险因素的存在性、风险事件的不确定性和风险后果的严重性。

3.3建设工程项目风险管理的概念

建设项目风险管理是一种综合管理活动。工程项目风险的来源、风险的形成过程、风险的潜在破坏机理、风险的影响范围和风险的破坏力是复杂的。单一的管理技术或单一的工程技术、财务、组织、教育和程序措施都是有限的，不能完全有效。必须以综合的方式使用各种方法、手段和措施，以便以最低的成本尽量减少不利后果。建设项目风险管理贯穿于项目从规划、工程设计、工程施工到竣工运营的全过程。目前，工程建设的复杂性远远超过以往，不可避免地面临着一系列的风险。此外，由于我国建筑市场发展不完善，市场主体行为不规范，工程质量事故和施工伤亡事故的发生，工程风险因素大大增加。如果不采取有效的预防措施，一旦发生险情，将造成巨大的经济损失和严重的人员伤亡，不仅威胁工程的顺利进行，而且可能导致工程的彻底失败。

3.4工程项目风险的特点

3.4.1风险存在的客观性和普遍性

由于损失发生的不确定性，风险不是由人的意志转移的，而是超越人的主观意志的知识的客观真实性，在项目的整个生命周期中，风险无处不在，时时刻刻都在。这解释为什么尽管人类一直想认识和控制风险，但直到现在，他们只能在有限的空间里改变风险存在和发生的条件，减少风险发生的频率，降低风险损失的程度风险不可能也不可能完全消除。

3.4.2具体风险偶然性和大量风险必然性

任何特定风险的发生都是多种风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、无序的，但对大量风险事故数据的观察和统计分析显示出明显的运动规律，这使得人们能够用概率统计方法和其他现代风险分析方法计算风险发生的概率和损失程度，也导致了风保险管理的快速发展。

3.4.3风险的可变性

指项目全过程中各种风险的质量和数量的变化。随着项目的进展，一些风险将得到控制，一些风险将发生和处理，在项目的每个阶段都可能产生新的风险。特别是在大型项目中，由于风险因素较多，风险的可变性更为明显。

3.4.4风险的多样性和多层次性

大型项目周期长、规模大、范围广、风险因素多型项目在整个生命周期中存在多种风险，大量风险因素之间的内在联系复杂，各种风险因素与外部因素的交叉影响使风险呈现多层次性，这是大型项目风险的主要特征之一。

3.5我国建设工程项目风险管理存在的一些问题

我国的许多建筑施工企业对风险管理尚处于初步认识和依靠经验积累，方法上简单操作，缺少规范，有效的科学管理程序，抵御风险能力弱。

3.5.1缺乏规范风险管理信息系统

绝大多数承包商没有建立完善的招标项目风险管理信息系统，招投标前的可行性分析不够，对潜在招标对象的估算不够。

3.5.2风险管理机制不健全

国内大多数施工企业对风险管理没有明确的定位，在企业和项目部的组织结构中没有考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员履行风险管理职责。

3.5.3风险管理意识不强

虽然有一些风险管理措施，但仅限于对工程质量、进度、安全等方面的一些保证措施，缺乏系统清晰的风险管理目标，分散在施工组织设计、施工技术方案等文件中，没有正式的项目风险管理。施工企业的高层管理者往往注重业务量。忽视施工技术管理，缺乏专业化和风险管理。

4 建设工程项目的风险应对

4.1建筑工程风险应对的概述

4.1.1风险应对的含义

风险应对是对项目风险提出处置意见和方法。通过对项目风险的识别、估计和评价，综合考虑项目风险发生的概率、损失的严重程度等因素，得出项目各种风险的可能性和危害程度，并与公认的安全指标进行比较，确定项目的风险水平，以便采取何种措施，在何种程度上采取何种控制措施。

4.1.2风险应对的依据

风险应对的依据主要有:风险管理计划、风险排序、风险认知、风险主体、一般风险应对

4.1.3风险应对的过程

项目风险响应作为项目风险管理的有机组成部分，也是一个系统的过程活动。我们可以从内部和外部两个角度看到风险应对的过程：外部视角详细描述了过程控制、输入、输出和机制；内部视角详细描述了将输入转化为输出的机制的过程活动。

4.2建筑工程风险应对的策略

4.2.1减轻风险

风险缓解策略是通过减轻或预测的方式降低风险，降低风险发生的可能性或减轻风险的不利后果，从而达到降低风险的目的。风险缓释是在具有风险优势的情况下进行的一种风险决策。其有效性在很大程度上取决于风险是已知风险、可预测风险还是不可预测风险。对于已知的风险，项目管理团队可以在很大程度上加以控制，并可以利用项目现有的资源，减少风险的严重后果和发生频率。

4.2.2预防风险

风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采用有形和无形手段。

有形手段：

(1)工程法是一种有形的手段，此法以工程技术为手段，消除物质性风险威胁；

(2)防止风险因素出现：在项目活动之前，采取一定措施，减少风险因素；

(3)减少已存在的风险因素：施工现场若发现各种用电机械和设备日益增多，及时果断地换用大容量变压器就可以减少其烧毁的风险；

(4)将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。

无形手段：

(1)教育法：要减轻与不当行为有关的风险，就必须对有关人员进行风险和风险管理教育。

(2)程序法：程序法是指以制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。

4.2.3回避风险

风险规避是指当项目风险的潜在威胁大，可能发生严重不利后果，且有其他策略时，主动放弃项目或改变项目目标和行动计划以规避风险的一种策略。规避风险包括主动防范风险和彻底放弃两种。主动风险防范是指从风险源出发，彻底消除风险源。彻底放弃是规避风险最彻底的方式，但也带来了其他问题：①放弃意味着失去发展和机遇；②放弃意味着消极。

4.2.4转移风险

转移风险是指将风险转移给参与项目的其他人或组织，因此也称为伙伴关系风险分担。这一战略的实施应遵循两个原则：一是让承担风险的人得到相应的回报；二是对于每一个具体的风险，由最有能力的人来分担。

财务性风险转移分为保险类风险转移和非保险类风险转移两种。

(1)财务性保险类风险转移：它是转移风险最常用的一种方法，是指项目组向公司缴纳一定数额的保险费，通过签订保险合约来对冲风险，以投保的形式将风险转移到其他人身上。

(2)财务性非保险类风险转移：它是指通过不同中介，以不同的形式和方法。将风险转移至商业上的合作伙伴。其中担保也是一种常用的财务性非保险类风险转移方法。

4.2.5接受风险

风险接受是指对风险后果的自觉选择。当你觉得你能承受损失时，你可以采用这种策略。风险接受可以是主动的，也可以是被动的。接受风险是避免风险的最简单方法，在许多情况下也是最经济的。当其他风险规避方法的成本超过风险事件造成的损失金额时，可以采用风险接受方法。

6 结 论

在前几章分析的基础上，对建设项目的风险进行了较为深入的研究。作为论文的结论，本部分将对相关研究结论进行总结，具体如下：

⑴虽然建设项目的风险很难把握，但通过系统的理论分析，随着项目管理人员实践能力的增强，项目风险不仅可以通过风险规避、风险缓解、风险转移、风险接受等方式来处理。同时也可以将项目的损失降低到尽可能低的水平。

⑵风险识别是项目风险管理的基础。虽然工程项目的风险是复杂的、不可预防的，但只要从风险的来源、性质、损失对象和原因入手，然后运用各种科学的风险识别方法，工程项目的风险就不难被大家所认识。

⑶本文着重从理论上对风险应对的应用进行了深入的了解，使风险管理人员对风险有了更清晰的认识，知道哪些风险是主要的，哪些是次要的，从而在风险的定量分析中更有针对性。同时，提出了项目风险的防范和控制对策。