1+X“健康财富规划”职业证书助推金融类高职校企协同育人模式研究与探索

1+X“健康财富规划”职业证书助推金融类高职校企协同育人模式研究与探索

 刘 ,妍

1.长春金融高等专科学校，吉林 长春 130028  2.吉林省普惠金融研究中心，吉林  长春  130028

[摘要] 1+X证书制度的实施，给高职院校校企协同育人模式带来了新的契机，《健康财富规划职业等级标准》作为第三批获批的1+X试点证书于2020年落地实施，长春金融高等专科学校作为吉林省1+X“健康财富规划”职业等级证书牵头和试点院校，将契合国家大力培养养老服务人才的要求，与证书评价组织泰康人寿开启校企共育模式，培养学生综合职业能力，致力于培养健康、养老、财富管理的复合型技能人才，为金融类高职院校学生在新型养老+财富管理领域拓展就业路径。

 [关键词] 1+X证书；健康财富规划；新型养老；协同育人

[收稿日期] 2022—09—30

[基金项目] 吉林省职业技术教育学会2020年度科研课题（编号：2020XHY095）；长春金融高等专科学校科研规划项目（编号：2021JZ008）  

[作者简介] 刘妍（1981—），女，吉林长春人，长春金融高等专科学校金融学院讲师，经济学硕士，研究方向：财富管理。

一、研究背景

2018年，教育部联合国家发展改革委等部门印发《职业学校校企合作促进办法》（教职成［2018］1号），明确了校企合作制度，指导职业院校开展校企合作；2020年10月，中共中央国务院印发《深化新时代教育评价改革总体方案》提出，重点评价职业院校（含技工院校，下同）德技并修、产教融合、校企合作、育训结合、学生获取职业资格或职业技能等级证书、毕业生就业质量、“双师型”教师队伍建设等情况，扩大行业企业参与评价，引导培养高素质劳动者和技术技能人才。[1]2022年新修订的职业教育法也明确规定，要坚持产教融合、校企合作。上述一系列政策的出台为高职院校校企协同育人提供了政策支持，也为校企合作带来了新契机。作为金融类职业院校，如何在职业教育发展新形势下，依托“健康财富规划职业等级证书”，以“1+X”证书制度为载体，结合具体的教学实践和国家养老服务新型人才需求，同企业共建相关课程体系，更新人才培养目标、创新教学模式，探索适合金融类高职院校校企协同育人的合作模式，提升职业教育质量和职业院校学生就业竞争能力，值得我们研究与探索。

二、基于1+X证书校企协同育人研究现状

（一）国内研究现状

“1+X”证书制度是落实产教融合的制度设计，自2019年4月推行试点工作以来，国内学者从制度设计、教学改革、经验借鉴等方面做出相关研究。李政（2019）从“1+X”证书制度的背景、定位与试点策略等方案对国家职业教育改革实施方案进行深入解读。戴勇等闫智勇等（2019）以“1+X”证书制度治理意蕴入手，从顶层设计、改革属性、实施模式、价值导向和效果维度五个方面提出应规避的误区，确保改革方案真正落到实处并取得良好效果。贾林平（2020）从“1+X”证书制度与“双证书”制度的区别出发，为高职院校人才培养模式提出中肯建议。国内学者研究“1+X”证书制度本身比较多，但就针对某一类证书对在其领域内助推产教融合、校企协同育人模式的研究比较少。

（二）国外研究现状

由于“1+X”证书是基于我国教育现实背景的首创，国外没有相关提法，但是国外发达国家实施校企协同育人较早，普及度也较高。关于协同的理念,最早是德国学者Heken在1971年首次在其系统论中提出的，他提出系统中各子系统相互协调、合作或同步联合作用,协调将会产生“1+1>2”的效应。此后,一些国家在产教融合、协同育人的模式上有了进一步的研究。哈拉尔德·克努森（Harald Knudsen）（2015综合认为），学校自身条件、企业和政府三方共同对职业教育校企协同育人产生重要作用。

综上所述，由于“健康财富规划职业等级证书”启动时间较短，因此从研究内容上来看，国内外学者对于金融类职业等级证书研究较少。因此本文研究的重点，便是总结已有其他行业职业等级证书推广、运用的成功经验，结合我校金融学院1+X“健康财富规划职业等级证书”试点项目，同企业共建课程体系，探索适合金融类高职学生的校企协同育人模式。

三、依托1+X证书金融类高职校企协同育人模式构建

（一）完善高职金融类专业人才培养目标

明确人才培养模式是教师组织和开展课堂教学的关键，也是提升人才培养质量的外部保障。[2]现行的高职金融专业人才培养目标主要根据传统金融行业设立，因此，应紧跟时代需求，结合创新型岗位需求完善人才培养目标，将证书培训内容有机融入到人才培养方案。同时，将高职投资理财系列课程同“健康财富管理”职业认证课程进行融合，由“行业导师”和校内“双师型”教师根据新型养老和财富管理岗位需求制定教学方案，细化教学内容、依据岗位特点设计教学环节。

（二）校企协作创新教学模式

结合健康财富规划1+X的设计思路、职业目标、培养路径等重点内容，校企共建课程团队，依照教学设计，结合金融类高职学生认知情况和学习特点，采用“BOPPPS”教学模式，制定包括课前、课中、课后三个阶段的教学实施方案。

[3]在课前学生自主探究问题的基础上，让其在课中通过教师丰富的案例教学和实训安排来熟练掌握重难点知识，再通过课后练习和话题探讨巩固所学并实现能力的提升。同时，突出任务驱动教学法，沿着创设情境、确定任务、合作探究、成果展示、总结评价的思路循序渐进的开展教学，并综合运用项目教学法和案例教学法，通过呈现案例、提出问题、分组讨论、汇总讨论、评价反思等步骤，用经常出现的典型实践案例和场景重现帮助学生理解抽象复杂的概念和理论问题，提高学生学习的兴趣，同时能够正确解读相关国家政策。

（三）培养构建职业师资队伍

职教师资的高质量发展应于行业、产业和企业进行深度融合。针对1+X“健康财富规划等级证书”对于医疗+金融、健康管理+财富管理这一新型复合人才的培养需求，结合高职院校的师资特点，应着重培养构建学历教育与职业技能教育“双胜任”的职业师资队伍。一方面与证书开发与评价组织泰康珞珈研究院联合为课程组教师提供学习培训与实践的机会，实地考察泰康医养机构，为教学实训提供真实案例资源，在开阔师资团队眼界的同时提升师资队伍授课能力水平；另一方面，在校内积极推进以赛促学，开展专业技能竞赛。鼓励教师指导学生参加国家级、省级各类投资理财规划大赛和创新创业大赛，进一步促进教师能力增长和学生专业技能与素质提升。

（四）构建良好的校企协同育人机制,优化共育环境

不仅校内师资培训与行业企业紧密结合，更应该让“行业导师”真正融入教学体系，真正走进课堂。应聘请金融行业专家参与人才培养方案、课程标准、课堂讲授等环节，不断改进人才培养工作和丰富成果内涵，将教学过程和生产过程进行有效对接，真正做到“行业导师”与“校内双师”协同共育，提高校企人才双向互动的流动性，优化校企共育环境。

四、1+X证书助力校企协同育人模式效果分析——以长春金融高等专科学校为例

（一）课程定位明确，课程内容得到优化

我校金融学院开设的《个人理财》课程与1+X健康财富规划等级证书内容高度匹配，经过对课程标准、教学模式、教学方法等一系列内容的改进和优化，使得《个人理财》课程的知识体系和内容与实际健康财富管理岗位接轨，大量增加案例和工作场景的应用，提高了学生学习理财课程的热情和兴趣。

（二）出版校企双元合作编写教材

为满足“互联网+职业教育”的新需求，结合我校两年来1+X“健康财富规划等级证书”项目开展与培训实践，校企双方合作编写《个人理财》教材并于2021年出版，将《个人理财》课程中的退休养老规划、投资规划、风险管理与保险规划同1+X“健康财富规划”中的养老规划、财富规划、保险规划主体内容相融合，指导学生从全生命周期角度为客户提供财富规划，教材内容贴近实际岗位需求，在编写上强调了案例导入，将企业优质资源和实践案例融入其中，加入了大量的拓展性阅读材料，有针对性的介绍相关背景知识，实用性和可操作性强，同时配套建设数字化教学资源，形成融合现代信息技术的新形态一体化教材，深受学生的喜爱。

（三）省内率先开展1+X证书培训，成绩优异，为学生就业增加砝码

由我校金融学院组建师资团队，经过两轮线上与线下师资培训，并实地参观泰康养老北京燕园高端养老中心，结合《个人理财》课程开展，适应金融领域和资本市场发展的最新动态，实现学历证书与职业证书对接，结合国家养老服务新型人才需求，同行业导师一同对我校金融管理、投资理财、国际金融、互联网金融等专业学生展开专项培训，并在2020年度、2021年度《健康财富规划职业资格等级证书》（初级）考试中，连续两年所有参培学生100%通过资格认证； 同时，我校2019级金融管理、投资理财等专业的学生，作为首批1+X健康财富资格证书通过者，在应聘泰康人寿全国分公司相关岗位时，持有证书可优先录取，增加了学生就业的砝码。

（四）关注行业发展变化，精准匹配岗位需求与人才供给

在我国人口老龄化及养老服务人才紧缺的背景下，基于1+X“健康财富规划”在医疗+金融领域培养能够为日益增长的中产人群及家庭提供全方位养老、健康和财富管理服务的复合型人才需求，我校紧密关注养老、健康、财富管理领域的政策变化与行业发展，紧跟企业“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”四位一体的商业模式，对标企业岗位需求，据此重构与优化教学内容体系，实现知识、技能与职业能力标准、岗位需求的无缝对接，增强金融职业院校的人才供给能力，在拓宽就业渠道的同时提升学生的就业能力。

五、结语

基于1+X证书制度金融类高职校企协同育人模式的研究与探索，是当前职业教育发展新形势下的必然选择。在完善人才培养目标、创新教学模式、构建师资队伍、优化共育环境的同时，也应注重夯实校企协同育人作运行机制，重视企业需求，探索“双主体、全过程”的协同育人路径。

参考文献

[1]中华人民共和国中央人民政府.中共中央 国务院印发《深化新时代教育评价改革总体方案》[EB/OL], （2020.10.13）.http://www.gov.cn/zhengce/2020-10/13/content_5551032.htm.

[2] 张馨予，卢集富.1+X证书制度下土建类专业校企协同的实践教学体系探索[J].房地产世界，2021，（17）:36– 38.

[3] 刘妍.基于1+X健康财富规划等级证书《个人理财》课程建设实践分析[J].教学与研究，2022，（11）:53– 54.

1+X "Health Wealth Planning" vocational certificate promotes the research and exploration of the cooperative education mode of financial higher vocational colleges and enterprises

LIU    YAN

（1.School of Finance, Changchun Finance College, Changchun 130028, China  

2.Jilin inclusive finance research center, Changchun 130028, China）

Abstract:

1 + X certification system, the implementation of the higher vocational colleges to the collaborative education model brings new opportunity and the health and wealth planning class level standard "as the third batch of pilot certificate approved 1 + X implementation landing in 2020, the financial college in Changchun as the Jilin province 1 + X" health wealth planning "class level certificate of lead and pilot colleges and universities, Will fit state to the requirements of the development of pension service, Tai kang life open university-enterprise produced with certificate evaluation organizations, cultivate students' comprehensive vocational ability, to cultivate health, pension and wealth management skills talents, higher vocational colleges for financial students in the expansion of the new pension + wealth management career path.

Keyword：1+X certificate; Health and wealth planning; New-type pension; Cooperative education