金融波动环境下的投资理财策略

金融波动环境下的投资理财策略

牟奕锟

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摘要：改革开放以来，我国坚持特色社会主义道路发展，经济也呈飞速发展的趋势。随着我党精神的贯彻落实，有效促进我国社会结构、文化建设、经济体制、生态文明及利益格局的深度发展与变革，随着经济全球化的推进发展，有效推动了我国社会经济的发展革新。在此背景下，各行业都需要及时调整自身的经营发展理念，以更好地适应国内形势变化，更好地应对市场冲击，把握市场机遇，与企业全体员工共同构建全新的经营理念及策略。本文阐述现代企业理财观念创新的必要性，并积极探索新形势下企业理财观念创新的相关措施。

关键词：金融波动；投资理财；策略

引言

市场经济是竞争经济，是优胜劣汰的生存法则。在市场竞争中，哪个企业获得了胜利，哪个企业就能继续生存下去，哪个企业在竞争中落败，哪个企业就要遭遇生存危机。也正是由于竞争的残酷和无情，所以，处在激流漩涡中不进则退的企业，只能化压力为动力，把满足竞争需要的压力转化为推动企业发展壮大的驱动力，在发展经济的道路上，通过投资活动不断扩大经营规模，不断探索新的获取经济利益的方式。可见，很多情况下，都是残酷无情的市场竞争，倒逼企业不断进行投资活动，不断完善投资管理，永不停止寻求新的经济增长点。

1企业金融投资管理的意义

金融投资管理是助力企业不断生存发展的动力来源，也是企业成长的基础所在。这就要求企业领导干部提高管理能力，从长远方面促进企业管理体系健全发展，在真实数据基础下做出合理可行的决定。一旦领导层做出的决定不合理，背离企业现实状况和发展目标，就会使企业承受巨大的经营风险，造成不可估量的经济损失。甚至一次决策失误有可能导致企业被市场所抛弃。金融投资管理是一项管理工作的一部分，其目的是为规范企业的金融投资活动，使其符合企业的核心效益。唯有做好金融投资管理，方可给企业带来较为明显的收益。金融投资管理中，员工的专业素养也是一项至关重要的因素，决定着在管理工作中在岗人员会不会冷静沉着并且全面地分析问题，从而有效规范企业金融投资活动。具体来讲，做好企业金融投资管理有以下几点积极意义。

2金融投资风险要素的构成

企业通过购入股票、债券等金融投资商品，能够达到合并重组，进而实现资产保价、提升效益、分担营业风险等目标。然而，金融投资市场受国家政策等因素的约束，在年利率、外汇汇率等主要行业领域市值等因素的作用下，金融投资商品的价格出现大面积震动，若投资谋划不妥或风险控制方法不对，不但很难实现预期的投资目标，还将给企业带来损失，造成偿债水平不够等营业风险。

3金融波动环境下的投资理财策略

3.1重视投资前的市场调研

从经济理论上讲，市场调研是一项把企业、消费者和市场三者联系在一起的特定调查研究活动，企业通过市场调研可以识别出市场营销中的机会，找出营销中将会面临的问题，并依据调研结果对营销活动进行改进，促成营销绩效的达成。企业进行市场调研的过程，实际上也是一种在企业与市场之间寻求共谐的过程。有了充分的市场调研活动，企业投资活动才有可能是健康的，否则的话，企业煞费苦心的投资活动，其结果有可能诞下“畸形儿”。一是企业在投资之前，要对市场现状、发展趋势、主要风险等影响因素进行全面、仔细地调查分析，要为投资决策的形成提供可靠依据；二是企业要对投资项目进行科学、合理、全面的研究，要保证投入与产出比在合理的区间内运行；三是企业要外聘信息机构调查竞争对手及行业状况，减少同业间的矛盾与利益冲突。

3.2控股机构的选择和确定

竞争激烈程度的加剧，也会让关系型融资收获更加稳定的效益，进而不断降低投资、融资的风险。针对那些经营规范化程度较高、资产质量较高并且在指定区域内拥有良好信誉的企业，可以委派银行总部进行财务管理指导，减少代理层级，优化企业的投资行为。

3.3建立健全的企业金融投资管理体系

一般来说，在新时代下，企业金融投资管理包含以下几个方面的内容。第一，制订企业金融投资管理规划。第二，分析并研究企业金融投资项目能否具备科学化，是否切实可行。第三，建立起有效的投资组合并将其合理调整。第四，重新评估长期的投资效益。对比于这几方面的投资管理内容来说，金融投资规划制定非常重要。通常情况下，企业金融投资规划对于进行企业金融投资管理工作来说占据着关键地位，企业金融投资规划直接影响到企业融资活动能否合理开展。而企业的金融投资管理投资规划在实际进行中，也不可避免地面临着决策隐患。在企业投资决策中如果有什么出错的地方，很可能会引起难以衡量的经济损失，甚至有可能会引起企业破产。所以，在新时代下，制定企业金融投资经营方案，一定要充分考虑到企业的整体特点，科学化和系统化展开体系制定，把效益最优化作为企业经营投资决策的首要目的。通过对企业经营风险做出科学合理的预测，提高企业金融投资经营的和有效性，最大限度地降低企业的经营风险。在国际竞争激烈的今天，各大企业要站稳脚跟，势必要把企业管理做到与时俱进性，尤其是金融管理。所以各大企业都应该充分意识到金融投资管理工作的必要性，发挥企业各项资源的重要功能，力求完善金融投资管理工作。

3.4创建企业财务金融投资试点

财务金融投资风险管理在国内开展较晚，大部分企业还不熟悉这些新兴业务，对其产生了部分误解和不确信。要想建立财务金融投资风险管控，就需要让企业公司的高层完全了解这项管控形式，仔细说明财务金融投资的优点以及将来的发展目标，以得到企业管理层的大力支持。对于新兴业务不能急于求成，财务管控是公司的一个关键节点，稍微变动就会影响全局，因此最好先在公司内部开展试运转，并在试运转过程中逐步地施行变革，在碰到困难时及时解析概括原因，逐步推动财务金融理财发展。

3.5保持企业资产结构的合理性

在以不同方式和通过不同渠道购买金融投资产品时，企业必须实时把握自身的资产结构，控制总体经营风险指数。所以，管理层一方面要借助动态的风险评估机制，实时了解不同资产构成部分面临的风险，综合评估现有资产结构下风险指数、收益率预期以及资产债务的时间组合是否合理，作为调控投资方向和优化资产结构的依据;另一方面，企业需要从战略视角评估未来一个时期的金融投资战略，对其给企业资产结构变化带来的长期影响进行科学分析和预测，进而优化金融投资战略，达到预控企业资产结构和防范经营风险的目的。

结语

财务理念创新是企业发展的关键之一，相关理念的创新内容会随着社会经济的发展而有所变化和增加，逐渐突出企业财务管理的地位及作用。所以企业需要加强财务管理工作，完善和创新企业理财观念，并规范财务行为。合理采取有效措施，实现理财战略的多元化与集约化发展，基于投资创新理财战略，注重产业和融资的有效结合，以长远经济效益理念替代短期收获利润观念，以竞争与合作共存替代传统的相互竞争，促进企业财务管理向着更为制度化和规范化的方向发展，促进企业实现价值最大化，保障企业的可持续健康发展。

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