《期货交易理论》课程教学综合改革研究

《期货交易理论》课程教学综合改革研究

梁薇

广州商学院，广东 广州 510000

[摘要] 随着金融业蓬勃发展，市场对于期货人才的需求日益旺盛，这就要求经济院校对《期货交易理论》课程的教学加以重视，以充分利用人才缺口期，促进相关人才的培养及就业。以人才培养方案作为基准，从时代对《期货交易理论》课程和教师的要求出发，认真思考课程要求与教师教学之间的对接，突出课程的前瞻性、针对性、理论性、实践性。同时，不仅关注到课程自身的特点和内容，而且关注到与其他各门课程的相互关联，在一个有机系统中定位课程目标。

[关键词] 期货交易；教学问题；改革措施

随着人民币步入国际货币的流通队列，中国在国际金融治理中扮演着愈加重要的角色，我国金融业在承担国际金融治理重任的同时，也面临着与国际金融接轨的压力。落实到我国高等院校的人才培养上，则体现为培养国际市场所需的金融型人才，迫切要求金融型人才熟悉多种类的金融业务，达到并超过国际金融水平。期货作为金融业务的后起之秀，不似证券业务已经开展多年相对成熟，期货课程在教学上大多以传统教育模式为主，期货业务在人才储备上相对稀缺，期货从业者的知识储备相对薄弱，这并非某一校某一科之痛，是广大院校教师都面临的困境，所以本文针对这一痛症进行分析，期望得出普适性解决方案，这对高等院校培养期货人才是挑战，也是抢占期货领域一席之地的机遇。

一、《期货交易理论》课程教学模式

为培养应用型人才，适应市场就业变化，教师对学生的理论和实践能力同等看重，分别开设了《期货交易理论》、《期货投资实务》和《期货与期权市场》这样理论与实践的三门期货课程，对于《期货交易理论》课程，主要以讲授基础知识为主，笔试考试作为验金石；对于《期货投资实务》课程，则以模拟交易为主，交易后撰写模拟交易报告，总结交易经验；而对于《期货与期权市场》这门课，主要是联系区别期货和期权之间的异同，学习如何合理地运用不同的工具达到投资或避险的目的，所以三门课程各有侧重点。

理论课程在讲授过程中，教师采取了多样化的教学模式：

（一）案例教学模式

引入真实的案例，如巴林银行交易员，因违规操作大量期权和证券，而未被监管发现，导致风险过大，致使巴林银行百年老字号倒闭，以生动的投资案例来说明投资的风险，以及如何平衡风险与收益，在教学之初，先为学生奠定敬畏市场的心态。

期货业务中，套期保值是非常重要的分支业务，现实中也有非常多的企业使用套期保值来对冲价格风险，其中有成功的案例，规避了巨大的价格波动损失，也有失败的案例，如某企业企图利用套期保值来获得投资收益，忽视套期保值的初衷和规则，最后导致巨大投资损失，失去了套期保值的意义。

（二）对比教学模式

期货虽然是新兴业务，但在制度规则上与证券相似，所以在教学过程中，可以将二者进行对比，相似的交易制度可快速讲解，不相同的交易制度则可细细对比，并解释为何两者要分别如此设置交易规则，不仅让学生学习，并且让其理解规则而不是死记硬背。

每每讲课时提到期货，总有学生将其和期权弄混，两者名字相似，但是内容和原理大相径庭，二者名字都有“期”字，带有预期之意，是对未来的价格进行预判和投资，但是期货涉及的主体是交易的商品或金融资产，而期权涉及的是交易的权力，所以用这种相似概念的对比教学，可以使学生举一反三，拓展知识面，学到的知识也更加记忆深刻。

（三）校企合作模式

校企合作模式是学校和企业合作，互利共赢，共同承担教育学生之责。我校在这个方面不断积极开拓愿意合作的企业，并探索出了行之有效的合作方案。校方希望接入期货交易经验丰富的企业协助教学，而企业希望借此加大知名度，使得更多客户使用企业的期货交易服务，或是更多人才投身于企业门下，所以校企合作作为双赢模式就为学生接触经验丰富的期货交易员打开了大门。

二、《期货交易理论》课程教学中亟待解决的问题

《期货交易理论》课程是金融学的专业必修课，课程阶段目标与长远目标、知识能力维度目标与过程方法维度目标、情感态度价值观维度目标均明确、合理。课程内容及学时安排合理，在认真分析学情的基础上，有针对性地选择教材内容，并注意及时提供相关的教学资料，课程依据人才培养方案，对课程内容进行合理的安排，而如何提升改善师资力量薄弱、知识储备不足以及教学环节不合理等顽疾，是期货业务人才培养教学改革亟待解决的问题。

（一）师资力量薄弱

随着国内期货业务快速发展，对期货型人才的需求急速增长，高等院校如何提升师资队伍的教学力量，这对期货教学至关重要。我国期货业务开展时间相对国际期货业务更短，许多从事《期货交易理论》课程教学的老师并没有实际交易期货的经验，相对来说，股票债券业务开展时间比期货业务更长，有期货交易经历的老师会比有股票交易经历的老师少。

除此之外，期货交易风险相对股票等业务要大得多，期望每位教期货课程的教师都进行实战操作比较脱离现实，也不适宜强制要求教师们进行风险较高的期货实际交易，所以期货业务教师队伍缺乏期货交易实战经历是情有可原的。

（二）知识储备匮乏

期货课程作为进阶型的课程，需要前期学习的内容作为基础铺垫，如金融市场学、证券投资学和国际金融等课程，所以若是前期课程融会贯通，再学习期货课程便能举一反三，若是前期课程未得精髓，再学期货课程便如空中楼阁，所以需要学习者有充足的知识储备，前期的经济课程学习效果对期货课程的学习影响极大。

（三）教学单向输出

随着越来越多的科技产品应用于教学过程中，教学手段的多样化受到了广泛的关注，大部分教师借助电脑和投影仪，使用PPT进行教学，用板书进行讲解，将教材作为基础知识来源，但对于《期货交易理论》这门课程来说，仅仅是被动接受知识并不能达到最好的教学效果。教师在课前布置少量引入案例或题目在教学软件上，学生在课前先通过这些题目来预习内容，然后带着疑问来上课，在课堂上解决自己苦思不得其解的问题，获得想要的答案，这样比懵懵懂懂来上课，被动接受所有知识来说，更加调动学生的学习积极性。

（四）课堂缺少沟通

传统的教学课堂总是静悄悄的只有教师在发声，作为学生，似乎安静听讲才是最佳听课方式，这一情景，学生只用到了自己的耳朵。事实上，课堂提倡多感官感知知识，而不仅仅是听讲，就像实验课，教师会做各种各样的实验，来让学生看到、听到和感觉到各种新奇的实验，形成记忆点，这样记住的知识是长久不灭的。

三、《期货交易理论》课程教学改革设计

（一）重视师资队伍建设

首先，着重引进有期货相关工作经历或投资经验的教师，并衡量其工作或投资年限，相应提升其工薪等级，使其工作经历或投资经验能转换成实实在在的鼓励，吸引其加入教师团队；

其次，加强对现有期货课程组教师团队的培养，组织期货知识相关讲座，邀请基金经理开展线上线下讲座讲授，这对于基金来说也是不错的宣讲机会，所以可以互利共赢；

最后，鼓励老师到期货公司进行挂职锻炼，使教师队伍可以接触到期货实操经理，对于有条件进行挂职锻炼的教师，可以在不影响院校教学的前提下，放宽人数和地点限制，并鼓励已挂职锻炼的教师，在不涉及企业商业机密的情况下，与将所见所学教师团队分享。

（二）加强前期知识储备

鉴于期货课程是金融专业后期课程，需要前期金融类课程知识储备，在教学过程中，教师可以将涉及的知识点适当解释说明，例如在学习股票交易制度时，学生已经熟悉了交易时间和规则等，在学习期货交易制度时，便可以对比两者制度的异同，因学生在前期课程学习效果并不相同，所以教师应因材施教，观察并询问学生是否记得前期课程的知识，而不能想当然认为学生已经学过，就必定记得，所以教师在期货课程教学之初，应放缓讲课节奏，将一些核心知识点联系前期课程来讲解，务必基础牢固之后，再推进课程进度，不能因课本内容限制而跳过一些前期知识点的复习。

（三）加强前后巩固

针对这一问题，教师可以充分利用网络教学软件，如超星学习通、课堂派和腾讯课堂等，将知识传授、疑问反馈和复习内化融入到教学过程中，比如，课前预习时，教师把将要讲授的知识上传至超星学习通，学生通过预习，大致了解授课概况，并由此引出诸多疑问，在正式教学时，教师可开启腾讯课堂软件，方便一些无法到校学习的学生可以线上学习，或者回看视频，在课后，教师可上传一些核心问题及答案到超星上，督促学生课后复习，并对其答案进行评分，作为平时作业评分的依据。

（四）包容学习的声音

教师详尽的讲解知识，学生在吸收完之后，留出适当短暂的时间，让学生自行内化，并相互释疑，教师在学生之间游走，观察倾听学生的讨论，如若还有未解疑惑，教师则有针对地解释。对于品种众多的期货业务，需要学生各自组成适合人数的小团队，选出2个左右的期货品种，对其基本面和技术面进行深入研究，并将成果形成文档或PPT，在教师完成讲课进度之后，留出时间给学生展示成果，这相交填鸭式的输出教学，学生内化知识点的效果更佳，在展示成果的同时，其他小组学生也能快速汲取该小组的研究精髓，让学生找到声音，而老师学会倾听。

四、结语

本文针对《期货交易理论》课程教学过程中的待改进之处，一一分析并设计出解决方案，课程设计思路清晰，从科学的教学目标、明确的教学内容、合宜的教学方法，到课程知识内容的完善、教学师资队伍的建设、教学工具的多样化，实现从被动学习到主动学习的转变，培养出具有良好的分析和解决问题的能力的学生，培养出与国际金融接轨的期货人才，提高毕业生的就业率，使学生的工作领域多样化，能够适应并融入多种类的金融业工作中。

在人才兴国的战略背景下，通过推进课程教学综合改革，完善课程教学流程，丰富教学知识内容，提升学生核心素养，并以《期货交易理论》这门金融专业必修课程作为优秀课程样板案例，找寻突破口，推进行之有效的改革方案，达到提升效果后推广至其他相关课程的教学改革中。

参考文献

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广州商学院2021年度优秀课程建设项目-项目编号：XJYXKC202104

广州商学院2020年校级“质量工程”一流专业建设项目-项目编号：2020XJYLZY02