关于建立金融招商与金融业指标关联度评估体系的研究

关于建立金融招商与金融业指标关联度评估体系的研究

王蕾 

青岛市财富管理金融发展中心  山东青岛  266071

摘要：金融是经济的核心，是经济运行的血脉。金融业作为一个特殊产业，对经济增长的贡献度稳步加大。文章阐述了GDP核算改革后涉及的金融业相关指标、建立项目引进与金融业增加值联动评估体系模型以及招商引资项目评估指标体系的运用建议，对地方政府加强金融业招商引资具有一定借鉴意义。

关键词：金融业；招商；GDP；指标

正文：开展金融招商是推动各地金融业高质量发展的重要抓手。对拟引进的金融项目正确分析与判断，特别是从项目与金融业指标关联度方面进行有效分析，既是项目成功引进的前提，也是确保项目引进质量的关键。在获取金融项目相关投资信息后，有必要对项目作进一步分析和评估。

一、GDP核算改革后涉及的金融业相关指标

（一）GDP核算涉及的金融业主要指标。从2020年一季度开始，国家实施GDP核算改革。从核算模式看，GDP核算从时间上分为普查年度核算、非普查年度核算和季度核算。

1.普查年度核算涉及的金融业指标。经济普查每五年进行一次（每逢三、逢八年份），使用收入法核算GDP，主要涉及4个指标，即，金融业增加值（收入法）=营业盈余+劳动者报酬+生产税净额+固定资产折旧。这4个指标中，营业盈余占比最大，我国金融业营业盈余占增加值的比重一般超过55%，银行业甚至达到60%以上。统计部门在统计以上4个指标时，数据来源于普查的企业营业收入、应付职工报酬、应交增值税、税金及附加、本年折旧、营业利润等财务指标。

2.非普查年度核算及季度核算涉及的金融业指标。非普查年度规下金融单位核算以及季度核算涉及的金融业指标主要包括4项，即，存款类金融机构人民币存贷款余额增长速度、证券交易额增长速度、保费收入增长速度、非存款类金融机构人民币存贷款余额增长速度。这4个指标中，“人民币存贷款余额增速”占比最高，达到85%左右。

（二）其他影响金融业增加值核算的指标。除了GDP核算的指标以外，在金融项目招商引资过程中，还应综合考虑拟引进金融项目的所属行业、投资额、注册资本、税收贡献、投资方综合实力、引进周期等可量化的指标，部分项目还需考虑其引入后对城市发展、区域发展的特殊意义。这些指标主要包括：

1.行业分类。金融业按照行业分类分为货币金融业、资本市场服务、保险业、其他金融业四大类，在金融项目招引过程中，可重点关注这四大类对应的金融机构。

2.投资额。招商引资目的之一是扩大产业规模、追求一定的经济增量，而投入与产出有直接的联系。因此，要重视对投资额大的项目的引进。

3.注册资本。即拟引进项目的注册资本，这一指标直接关系到引进项目对地方经济的拉动能力大小。

4.税收贡献。这是评价招商引资质量最重要的指标之一，招商引资将逐步从注重招商规模转向注重招商效益。

5.投资方综合实力。对大项目的投资意向，要对投资方的投资实力作深入的了解和评估。一般而言，全球500强企业、知名跨国公司、上市公司、行业龙头企业的综合实力较强。

6.引进周期。了解项目实施的可行性，还有必要对其引进周期进行评估分析。

二、建立项目引进与金融业增加值联动评估体系模型

目前金融招商引资工作中，一定程度上存在着重数量、轻质量，重引进、轻跟进，重项目、轻指标等问题，有必要建立一套评估体系，特别是对项目引进与金融业增加值的联动进行评估。

（一）评估原则

1.科学性原则。指标设置应有明确的科学内涵，数据选取应客观、真实，并符合国家现行有关规定。

2.导向性原则。指标设定应突出对成效的评价，加强对拉动金融业增加值关键指标等内容的评价，引导投资项目由重规模向重质量转变。

3.定量和定性相结合原则。坚持定量分析和定性分析并重。

4.可比性原则。不同项目之间有可比性，通过比较、择优。

5.可操作性原则。评估的指标切合实际，符合现实需求。

（二）评估方式和程序

1.网上搜索相关资讯，了解投资方背景、投资实力，准备谈话参考，为当面会谈做准备；

2.可以采用上门拜访、接待洽谈或网络视频会议等方式，收集相关信息，重点关注与金融业增加值有关的指标。可由项目方填写《拟引进金融项目调研表》，也可由招商团队工作人员会谈后进行填写，填写内容如下：

表1：拟引进金融项目调研表

注：1.本调研表不作为拟引进金融项目承诺事项，涉及内容将予以保密；

2.本调研表在实际运用中可分行业单独进行制表填写。

（三）金融业招商引资项目评估指标体系

根据调研表内容，对各项与GDP相关的指标进行赋值，填写《金融业招商引资项目评估指标体系表》。各项指标占比在后期实践过程中可根据需要进行修订调整。如下：

表2：金融业招商引资项目评估指标体系表

三、金融业招商引资项目评估指标体系表运用建议

（一）研究建立与收入法核算相适应的金融机构考核体系。GDP核算过程中涉及的存贷款余额增速、证券交易额增长速度、保费收入增长速度等指标与各金融机构的工作重点息息相关，在对金融机构的考核过程中，也应突出这些指标，引导各金融机构调整工作重心和方向，投入更多资源促进金融业增加值增长。

（二）加强招商引资，大力发展总部经济。目前，现在各行各业都出现集群发展、强者恒强的态势。在招商引资工作中，应着重引进一批大而强的金融机构，带动发展一批小型金融机构，提高对全国资金的集聚能力。针对直接融资较弱的问题，应加大上市公司辅导力度，加快培育一批总部企业集团和上市企业。

（三）存量增量相结合，本地培育和外地引进相结合。要加大对本地金融机构的政策性支持力度，加大高层次人才培养引进力度，通过政策、人才的角度，推动本地金融机构做大做强，争取培育有全国影响力的金融机构。

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