企业提升投融资管理水平策略研究

企业提升投融资管理水平策略研究

罗婷婷

大汉控股集团有限公司

摘要：任何企业要想实现稳定的发展，都需要以大量的资金作为前提，如此才有可能提高企业的综合竞争力。在企业本身持有资金量有限的情况下，投融资是帮助企业获取更多资金的一种媒介，本文中，笔者认为“企业提升投融资管理水平”为研究对象进行论述，以期相关研究内容能够为广大工作人员带去启示、提供参考。

关键词：企业管理；融资管理；融资水平

在社会经济发展的进程中，企业扮演着十分重要的角色，其要想发展壮大、实现稳定发展，自然需要不断涌入资金资源。对于企业而言，其要想实现内部血液的有效“循环”，推动其实现可持续发展，如何提高投融资管理水平，已经成为无从回避的现实问题。

一、提高企业投融资管理水平的重要性

提高企业的投融资管理水平具有十分重要的意义和作用，主要表现在这样两个方面：

一方面，从资金管理的角度来说，企业的资金结构必须合理和科学。换言之，企业的发展需要充分结合债务资本和权益资本，才有可能实现利润的最大化。如此才有可能让企业在降低和管控经营风险的情况下，尽可能提升自身的经济效益； [1]

另一方面，企业要想扩大经营规模，需要引入先进的设备，高质量的人才以及提高自身的技术应用水平，而这一切目标的实现需要以强大的资金作为支持，尤其是在科学技术飞速发展的当下，产品质量的提升、科技的换代升级，同样需要大量的资金扶持，一旦企业本身面临资金方面的压力和窘境，自然也需要合理的使用融资渠道，提高自身的投融资管理水平。

二、企业投融资管理过程中面临的主要问题

很多企业的发展建设都需要投融资的参与和支持，但是在此过程中也会遭遇一定的困境和瓶颈，比如估算最佳需求量、预算成本费用以及对风险进行测评和预估等，总结来看，其主要包括这样几个方面：

（一）确定企业的最佳资金存量

当企业确定要投资时，必须确定自身的最佳资金存量，尽可能确保投资与融资之间的“平衡 ”。否则，一旦企业的融资少，投资效果必然会受到影响，反之，就有可能增加融资成本。

（二）对融资成本进行测算

投融资行为本身也是一种交易，而所有的交易都需要投入一定的成本、付出一定的费用，如管理费用、资金占用费以及其他相关费用等。于企业而言，其更需要从经济学的角度出发，尽可能导入机会成本，对企业投融资成本所需要支付的部分进行评估，将财务风险控制至最低范围，确保后续能够抉择出最佳的方案。

（三）投融资方案选择方面存在的问题

企业在选择投融资方案的过程中也会表现出一定的问题，事实上，企业究竟是否选择融资，需要看具体的投资需求。而在具体的投资需求方面，要对比成本和收益，比如计算年平均报酬率和资金成本率等。

以此为基础，企业的管理层需要结合企业自身的实际情况，在一系列的融资方法中进行选择，判断究竟哪一种方案更加适合企业，而选择结果的合理性，本身就建立在一系列准备工作之上。

（四）风险预测方面存在的问题

企业在推进投融资的过程中，必须考虑到过程中有可能存在的风险，这也是影响到投资融资成败与否的关键。

首先，从企业本身的偿债能力 来进行分析，倘若过高地评估企业自身的获利能力，很容易导致在债务偿还日期临近之时，无力及时偿还融资债务，进而导致企业陷入资金压力的圈落当中；

其次，企业为外部市场因素所影响，在发生利率上调、汇率变动以及生产资料成本上涨的情况下，种种无从预测的影响因素会导致企业投融资成本的增加；

再次，由于企业本身的债务组合不到位（比如将短期借款直接应用到长期建设项目当中，抑或者在开发长期项目的过程中，使用了大量的短期借款），这样很容易导致企业没有办法在预定的时间内集中精力进行项目开发，甚至导致后续出现资金链断裂的风险；

最后，融资权益发生损失。由于当今社会企业所能实现的融资方式较为多样化，单纯的股权融资又存在一定的难度，所以当企业直接面向金融机构进行融资受阻时，也有部分企业会采取向民间金融机构进行借款的方式获得融资，但是这种操作无论对金融机构本身，还是对企业都会有较大的影响。 [2]

三、针对企业融资管理过程中问题的举措

通过前文的论述和研究不难发现，投融资对于企业而言绝非易事，其需要前期投入大量的精力进行准备，实施必要的权衡，为了达成这一目标，也需要对投融资管理过程中存在的问题，采取有力的措施予以应对。

（一）科学预估企业最佳的资金存量

企业需要在合理配置资本比例的情况下，尽可能确保最佳的资金持有量，同时确定契合企业的最佳融资量。

如果企业的融资过少，以至于无法满足自身发展所需的资金要求，自然达不到融资的效果；

如果企业的融资过剩，很有可能会增加融资成本，这样不仅会导致大量的资金被浪费，还有可能增加企业承载的资金偿还和债务压力。

（二）选择契合企业的融资渠道

随着我国金融市场的不断开放和发展，金融产品的类型和数量也在不断增多，企业可以随时根据自身的条件和优势，选择契合的金融产品。除了向金融机构进行借款之外，也可以考虑融资租赁、债券发行以及股权融资等操作。

（三）确定科学的投融资方案

一方面，企业需要考虑资金存量以及增量之间的平衡。企业在使用资金的过程中，需要尽可能将增量与存量结合起来，在盘活资源的基础上，让资金的使用价值得到最大化发挥。[3]其中所谓的资金增量是指数量维度上企业资金数量的增加，目的在于确保企业实现扩大再生产；所谓的资金存量，主要是指在不增加资金数量的前提条件下，通过调整资金的占用结构，提高资金的使用效率，加快资金的周转速度，进而满足企业运营管理的需要；

另一方面，分析企业的资金结构。企业资产有流动资产和非流动资产之分，流动资产又可以进一步细分为永久性流动资产和暂时性流动资产，前者的数量会长期保持较为稳定的水平，后者会随着企业的生产经营情况而有所波动。因此，企业适用于永久性流动性资产或者固定资产的资金，可由长期借款来实现，如果是季节性的资金需求，可以从短期融资的方式来获取，企业则要安排好不同资金的结构占比。

（四）实施前瞻后顾式的风险管理控制策略

企业可以结合自身的实际情况，考虑实施前瞻后顾狮的风险管理与控制策略，主要包括这样两个关键点：

一方面，企业针对重大投融资行为，必须经过严格的内部审批机制和决策审批，才可以进行后续的操作，通过界定相关部门和岗位的责任，来对风险进行严格预警；

另一方面，企业在进行融资的过程中，需要以风险管理控制为基础，是企业投融资是否成功的关键所在。企业需要尽可能从被动的风险管理和控制措施中解放出来，成立专门的风险管理控制小组，对风险进行全方位的预测、分析、识别以及评估，最终选定科学的风险管理和控制措施。

四、企业提升投融资管理水平所要把握的事项

企业要想全方位地提升内部投融资管理水平，必须要把握相关事务推进过程中的关键事项，具体来说，其包括这样几点，需要引起广大工作人员的重视。

（一）生成科学的投融资理念

对于任何企业而言，都不是筹集到资金就皆大欢喜，企业需要怀揣着一定的融资目的，及时对资金筹集工作实施科学的管理模式，坚持以发展的视角去看待问题，如此才能确保投融资工作始终以先进的理念和思维为导向。

（二）提升资金的实际使用效果

企业需要采取有力的措施，尽可能提升自身的资金实际使用效果。

一方面，企业需要将资金的来源以及具体的用途结合起来，促使资金的使用达到理想的效果；

另一方面，即便企业通过融资获得了资金，也不可以随意使用这些资金，而是要根据项目开发和建设的轻重缓急，对成本费用、投资收益以及风险隐患进行综合性的评估，然后分配使用资金。

（三）提升企业自身的综合实力

企业在推进投融资活动的过程中，必须有强大的实力作为支撑，成为后盾，所以企业必须采取有力的措施，提高自身的综合实力。

一方面，企业必须做好市场调研，认真把握机遇，选择契合的融资渠道，在优化外部关系的基础上，积极其所面临的融资环境；

另一方面，企业必须对内做好价值链衔接工作，减少不必要的时间和人力投入，在科学配置内部借款的情况下，尽可能减少和降低融资成本。

（四）加大营销推广力度，积极推进营销创新

随着互联网技术的飞速发展以及日益普及，有关投融资管理方面的营销策略使用也要提上日程。企业需要采取措施，提升自身的综合竞争力以及行业地位，为提升投融资管理水平，尽可能地“铺路”。[4]

一方面，企业需要尽可能改进以往的营销观念，尤其是在金融改革、市场发展的宏观趋势下，需要尽可能地寻找新的营销方式和金融合作单位。条件允许的情况下，企业可以通过发行证券的方式，多角度吸纳社会资金，为企业发展尽可能地铺平道路；

另一方面，在金融行业不断发展和创新的宏观趋势下，对于互联网信息技术的作用和价值，企业要在充分了解后，积极利用起来，将其更好地融合到企业日常运营过程中，以此来提升自身的信息化管理水平。这样，在竞争环境逐渐严峻的市场中，才能迅速探索出影响企业投融资管理成效、提升投融资管理水平的因素，在积极寻找有益于企业发展的创新模式之余，寻找出全新的投融资管理以及创新方案。通过在不同阶段的运营状况进行研究，企业能够表现出不同的活力，及时识别出投融资管理过程中存在的问题以及矛盾，积极地推动企业从激烈的市场竞争中最终脱颖而出。

（五）积极和广大金融服务机构进行合作，获取多维度的金融服务支持

企业需要尽可能和广大金融服务机构开展合作，获取多维度的金融服务以及资源支持。

首先，在企业创新投融资的过程中，可以积极和广大金融机构进行合作，为扩展融资渠道、创新融资方式，争取尽可能多的金融服务提供保障和支持；

其次，如果从社会和政府层面来分析，可以成立专门的金融服务部门或企业，对于不同类型的企业予以不同程度的金融服务，开发出更具特色的金融产品，更基于企业的差异化因素，让投融资管理服务更具差异化和针对性；

最后，企业在进行投融资管理的过程中，可以适度将自身所面临的金融风险进行分担和转移，目的在于提高投融资管理有效性同时，也尽可能降低风险和损失发生的可能性，更帮助企业获得更多的可持续发展资源。

（六）加强人才管理，规避企业人才流失的发生

国内经济发展迅速，市场竞争日趋激烈，金融行业在这种环境背景下发展，困难重重，其中，人才管理方面对企业的运营影响巨大。一旦企业人才管理方面出现疏漏，很有可能阻碍企业发展，真是将企业发展推至危险境地。因此，企业要在追求投融资管理水平提升的同时，要加强人才管理。

首先，企业内部必须从根源处着手杜绝一言堂的管理模式，决策时多采取“头脑风暴”的管理方式，并且多招纳一些金融以及资金管理领域的高端人才；

其次，人才流失一直是各大企业管理过程中比较严重的问题，针对这种情况，企业的管理者需要采取更加适合行业发展的薪酬管理体系，秉承着“以人为本”的管理理念进行企业管理；

最后，危机意识是非常重要的管理理念，随着市场竞争的日益激烈，企业要对自身的危机管理产生清晰的认知，同时结合企业发展的实际情况以及行业内有可能出现的风险隐患，做好危机预判，出台一定的防控措施。

（七）提升企业经营管理的信息化建设水平

网络技术的飞速发展以及日益普及，推动了人与人之间更为快捷的沟通和交流，除此之外，各个部门之间的交流和沟通也获得了更加灵活的渠道。因此，在致力于提升投融资管理水平的过程中，企业需要加大对于经营管理的信息化建设力度，尽可能提高信息化建设水平。[5]

一方面，企业内的各个部门需要借助信息技术的支持和帮助，实现及时的信息交流与互动，也让企业内部的沟通成本得到显著降低；

另一方面，提高企业的信息化建设水平，本身也有助于增强企业的市场竞争意识和市场化发展意识，能够为企业带来更多的发展机遇。信息科技以及互联网时代的到来，各种现代化科学技术的使用，让传统的信息传播方式在一定程度上发生了改变，也为信息传播开辟了新的渠道。比如一些企业面向广大消费者投入了大量的精力进行市场分析和调研，过程中也获得了众多有关消费者诉求的信息，这样能够对市场情况获得更加全面的了解以及更加充分的把握，获得更为丰富的金融资源，为投融资管理水平的提升呈现更多的契机。

总而言之，企业必须结合自身的实际经营情况、财务走向以及行业发展状况、市场走向等因素，采取科学合理的投融资管理办法，提升投融资管理水平，确保企业能够以更加低成本、更加安全的方式获取为自己发展所需的资金，最终实现可持续发展。

参考文献

[1]蒋淼怡.中小企业集群组团融资模式设计方法分析[J].山西农经,2020(18):162-163.

[2]刘晶晶.中小企业集群融资问题及发展对策研究[J].时代金融,2020(12):43-44.

[3]张希芳.中小企业融资困境及应对策略探析[J].老字号品牌营销,2023(12):150-152.

[4]许静.中小企业融资困境化解[J].质量与市场,2023(12):43-45.

[5]张家溢.我国中小企业融资困境及解决对策研究[J].商展经济,2023(11):102-105.