简介:资金密集型经济犯罪是指犯罪活动中涉及资金量较大,难以实行现金交易,资金交易频繁的一类犯罪,其类型有非法集资犯罪、传销犯罪、证券领域犯罪、地下钱庄类非法经营犯罪、虚开增值税专用发票犯罪和POS机套现犯罪。此类犯罪具有犯罪组织严密、职业化趋势显现、犯罪涉及账户众多、涉案金额巨大、资金交易频繁密集、流向具有规律性,犯罪隐蔽性强,不易发现等特点。应从强化犯罪宣传、提升群众主动防范意识,建立防控预警体系,提升主动侦查能力,建立资金交易模型,优化经侦战法战术,建立沟通交流机制,促进区域侦查协作等方面提升行政机关对此类犯罪的整体防控能力,提升公安机关办理此类案件的侦查效率和打击经济犯罪的整体水平。
简介:中国式按揭在房屋预售关系中创造性地附加了房地产开发商的保证责任,更好地贯彻了权利与义务、收益与风险对等的原则并较好地协调了购房人、房地产开发商、银行三者之间的利益平衡关系。从法律性质而言,中国式按揭属复合担保,即购房人期待权担保与房地产开发商保证担保的复合。在我国既有法律制度的框架下,期待权担保尚无法归于不动产抵押、权利质押、让与担保、新型担保中的任何一种,但相比而言,将其定位于不动产抵押立法难度较小且比较合适。如果商品房预售制度被取消,中国式按揭将不复存在。司法实践中要妥善解决期待权担保与开发商保证担保、按揭权与在建工程抵押权、期待权担保与工程款优先受偿权、按揭权与普通债权等多重法律关系。