简介：传统的法律与金融学说认为，一国投资者保护水平的高低可以影响企业的估值，进而成为该国资本市场吸引海外企业前来上市，对投资者来说，如果一个企业的风险高，

简介：2008年全球金融危机凸显了加强法人机构透明度和额外监管要求的必要性，也使在全球金融市场构建统一的法人机构身份识别体系迅速成为国际金融监管界的一项共识。为加强全球金融监管、有效识别风险主体，在二十国集团（G20）和金融稳定理事会（FSB）的积极推动和国际标准化组织的技术支持下，全球LEI作为全球金融领域的一项新的国际标准逐渐在世界范围内确立。

简介：判断银行是否成为指示提单的合法提单持有人,不仅要看交单人是否向银行进行了自愿的、无条件的提单转让,也要看银行是否受让了提单。在以信用证为结算方式的国际贸易中,银行持有指示提单的情况颇为常见。然而,在以提单为核心的海上货物运输关系立法中,银行的角色并没有明确的定位,导致争议颇多。本文试从实际发生的两则案例来探讨银行在指示提单下的法律地位和责任。

简介：国内保理业务是近年来新兴的一项贸易融资业务，虽然融资额度占银行信贷融资总额度的比重较小，但近两年该项业务发展较怏，业务量大幅增长，国内保理业务潜在的风险逐渐显现．为有效防范和控制风险，促进我行保理业务健康发展，在业务实践中，我们必须严格依据法律法规及内部规章的要求，确保保理业务贸易背景的真实性（特别是关联企业间的交易），

简介：新三板由于较高的投资资金门槛，并且还有投资者专业知识背景要求，使得普通股民极少能够进入这个市场，因此对新三板市场存在诸多误解。本文特此收集整理了部分新三板与主板等的差异，以飨读者。不建议盲目投资，只是让普通投资者对这个市场有一个更深的了解。

简介：随着大数据时代的到来，如何运用信息化手段有效开展内部监督、检查审计工作，并进一步提升我行内部监督能力就成为目前亟待解决的问题。

简介：1985年3月,中国银行珠海分行发行了我国第一张信用卡,掀开了我国银行卡产业发展的帷幕。起初,监管部门将信用卡定位于支付结算、短期小额透支的准贷记卡,各发卡行把抢占市场、扩大规模作为业务发展重点,由于内控和风险管理机制不健全,相继出现了一些违规经营现象,有些银行甚至把信用卡作为绕规模放贷的工具大搞协议透支,形成大量不良资产。

简介：集体建设用地使用权是商业银行近年来“三农”信贷业务中开始普遍接受的一类押品。但实践中集体建设用地使用权抵押在仍存在第一还款来源不确定，抵押建设用地使用权无法完全特定化，农村集体建设用地使用权价值波动等问题，因此，银行业金融机构在进行集体建设用地使用权抵押时，

简介：从1985年到2010年,我国信用卡市场走过了萌芽、蛰伏、全面启动和快速成长的发展历程,在此期间,信用卡业务的监督和管理制度也在不断完善,但始终没有一部专门针对商业银行信用卡业务的部门规章。