简介:摘要:近年来,国内外反洗钱处罚力度不断加大,商业银行反洗钱工作面临巨大压力,商业银行必须主动转化为主动合规,发挥金融科技的作用,外部评估加内部审计,实施全员合规活动来提高反洗钱工作有效性。基于大数据下的反洗钱交易监测系统作为支持金融机构开展反洗钱活动的信息化系统,贯穿客户身份识别,大额、可疑交易报告和客户信息资料保存三大核心义务,是开展反洗钱内部审计的重要领域。
简介:摘要:随着我国的信息技术不断发展,互联网的金融环境也迅速得到了极大程度的改善,并获得了成长, 金融产品的内容以及形式也变得更加丰富,给人们的生产和生活提供了极大的便利。这种情况标志着全球化的计算机网络技术在不断地更新换代,也足以代表,我国正在朝着更高水平的金融发展的阶段迈进。 互联网金融的背景下,网络银行已经逐渐地受到了广泛的关注,互联网金融的快速的兴起和发展,改善了传统银行当中的经济管理模式的不足之处, 业务量也大大提升,这是一种极大的变革以及发展,对经济建设产生巨大的影响。基于此,本文首先讨论了互联网金融的概念和特点,其次分析了互联网金融背景下网络银行经济管理中的问题,然后介绍了互联网金融背景下网络银行经济管理策略。以供相关工作人员参考。
简介:内容 摘要: 随着 2003 年中国银监会的诞生,由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会以及中国保险监督管理委员会这四方机构所组成的、俗称“一行三会”的金融行业监管体系正式成立。随着时间的推移和经济形势日新月异的发展,“一行三会”的监管体系逐渐出现了监管上的诸多问题,急需加以弥补和完善。