简介：对于没有明确以非法占有为目的的金融诈骗犯罪，控方只须证明行为人实施了法定的客观行为，就可以认定行为人主观上具有非法占有的目的。但是，对于集资诈骗罪和贷款诈骗罪主观上的非法占有目的，控方必须承担全面的举证责任。金融诈骗行为数额没有达到金融诈骗罪定罪数额标准但达到普通诈骗罪定罪数额标准的，应当以普通诈骗罪定罪处罚。连续诈骗行为触犯不同的诈骗犯罪时，原则上应实行数罪并罚。对于金融机构工作人员与他人内外勾结、通过诈骗方法侵吞本单位或客户资金的行为，应当以行为人是否利用职务上的便利为基本标准，分别认定为职务侵占罪（或贪污罪）和金融诈骗罪。

简介：在诸多应对气候变化的方案中,碳金融是一种正在实践中的应对气候变化的金融解决方案,它能够从碳投融资、碳排放权交易和碳银行贷款等多方面支持生态城市建设。而生态城市碳金融地方性立法的先行先试又为生态城市碳金融活动提供了法律保障,也为在全国范围内的碳金融立法奠定了基础。鉴于生态城市碳金融地方性立法先行先试所具备的可行性和良好的预期效果,应加快在生态城市试点区制定《碳金融促进条例》、建立生态城市碳银行、进行碳金融衍生产品制度的创新试验等,对生态城市的碳金融地方性立法作大胆尝试。

简介：1995年12月间,某农行储蓄所职工廖某利用职便偷窃该行由他人保管的大额空白定期存单二张,利用职便偷窃同所他人的私章加盖在存单上,并在存单上加盖由廖某保管的该储蓄所业务公章,虚假构户名"聂××"存单一张,存款金额

简介：农村金融中的不公平现象较为突出，所以改革应确立的法律理念之一便是公平融资。建议允许农民发起设立或收购银行和其他金融机构，如私人钱庄、小额贷款公司、典当行、村镇银行；通过立法要求银行将可运用资金中的50%以上投放当地；要求政策性银行直接或间接向农民放贷；设置政策性担保机构以弥补市场不足。

简介：近几年,我国不断爆发＂地方性民间金融危机＂,对此国家颁布了许多法规和规章、政策,以加强监管化解危机,取得了一些阶段性效果。但是,在本人看来,这些规定和措施都是应对性的,并没有对我国民间金融功能定位有一个清楚的认识,当然也就不能按照民间金融在我国功能定位的需要设立相应的监督管理体制。因此,按照现有思路不可能从根本上解决民间金融问题。本文试图在前人研究成果的基础上,明确民间金融在我国经济活动中的功能定位,并按照这一定位重新设计金融监管体制,以适应对民间金融监管的需要。

简介：互联网金融存在的主要问题就是法律监管层面出现了真空地带。由于互联网金融属于金融业务的范畴，因而我们应当通过金融监管的方式以行政监管和刑法规制相结合的手段对互联网金融活动进行法律监管。应当以引导为主、以取缔为辅，对非金融机构参与金融业务的经营资质以及互联网金融活动的业务操作环节进行监管。司法机关应当根据互联网金融活动中的不同情况，分别以擅自设立金融机构罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪以及擅自发行股票、公司、企业债券罪和集资诈骗罪、洗钱罪追究相关责任人员的刑事责任。

简介：在我国，部分金融法律争议案件因为司法政策的原因而不是基本法律的规定，没有机会进入到法院，或在进入法院的过程中被施加了某些限制。这一金融司法现象是与当下中国的金融市场和司法体制运行的某些特点紧密相关的，但这样的司法筛选机制也会给金融市场带来不可避免的消极影响。

简介：归责原则是确立侵权行为构成要件的前提和基础,不同的归责原则决定了不同的侵权行为构成要件,即三要件说、四要件说和六要件说。但是,它们均存在一定的缺陷与不足。在认定金融隐私侵权者法律责任之时,我们应当首先考察侵权者的身份及其承担的法律义务,是否存在过错,然后再决定适用何种归责原则。侵犯金融消费者隐私权的行为通常表现为一般侵权行为,适用过错责任原则;仅在一些特定情况下,出现特殊侵权行为,适用严格责任原则和公平责任原则。

简介：当前金融工作人员腐败犯罪的问题相当严峻。这严重影响了我国的金融秩序，常常给国家造成巨大的经济损失，已在某种程序上制约着社会主义市场经济的发展。因此，研究金融工作人员腐败犯罪的特点，并有针对性地采取防治措施，就具有特别重要的意义。

简介：互联网金融监管组织的科学构造是决定互联网金融监管合理性的关键要素，其对互联网金融监管目标的确定、监管手段的运用、监管工具的选择都会产生决定性影响。传统的“统合监管”和“分业监管”等金融监管组织模式与互联网金融均存在某种程度的非契合性。互联网金融运行的基本事实和风险的具体状态决定了对互联网金融的监管必须是综合整体性监管和专业性监管相结合的复合型监管，必须是灵活、适应和富有弹性的回应型监管。以此为依据，建立由正式监管组织、行业协会和互联网平台构成的多中心监管组织，通过文化、资源、责任和技术等途径来构建监管组织的跨部门协调机制，引入专家知识、强化监管队伍建设以提升监管组织的专业能力，实现互联网金融风险评估组织的独立运行，是互联网金融监管组织设计中应该遵从的路径。

简介：金融危机爆发以来，加强影子银行监管的呼声空前高涨，监管当局试图修正监管规则，以适应最新的金融产品结构和业务的变化。但是，影子银行凭借其创新性、自由化、复杂化，开创了一条“创新一监管制止一再创新”的监管套利模式，而政府监管总是滞后于金融创新。为提高影子银行监管的有效性，需引入市场约束规则，充分发挥市场主体的作用。市场约束可以在一定程度上弥补官方监管的缺陷，即逐步在以政府监管为主的体系中运用市场约束，以实现政府监管与市场约束的最佳配合。

简介：合作型金融机构是我国金融体系的重要部分，在国民经济发展中起着商业银行不可替代的作用。近几年来，我国合作型金融机构信用危机时有发生，损害了存款人的合法权益，影响了一方安定。本文通过研究合作型金融机构信用危机发生的原因，来探讨合作型金融机构信用危机的防范措施，以图减少或避免其信用危机的发生。

简介：规范互联网金融的理念可以分为绝对安全理念与相对安全理念,绝对安全理念将安全价值视为唯一价值,追求绝对安全,进而形成了规范互联网金融的单一控制模式,试图对互联网金融的发展加以人为控制,而无视市场的真实诉求和产业的发展规律,往往会贻误发展。相对安全理念则是将风险控制与发展结合起来,在发展中防范风险,在该理念的影响下,我国应当对互联网金融改采复合控制模式,运用多种办法综合施治,既要控制风险,更要促进其发展。具体的法律路径包括修改《证券法》,引入投资型众筹的发行注册豁免机制,扩大“证券”概念的范围,吸收互联网证券的新形式和新模式,同时还要着力完善互联网金融交易平台的市场准入,并逐步将“金融安全网”制度拓展适用于互联网金融。

简介：从目前所颁布的自贸试验区金融开放创新措施看，无论是扩大金融机构市场准入、拓宽金融机构业务，还是推进人民币资本项目可兑换，都是比较原则和抽象的，有待进一步细化。自贸试验区金融开放创新政策要付诸实践，并能对全国的金融发展形成可推广、可复制的新经验，就需要与金融监管部门协调，在放松金融管制、加强金融有效监管、构建防范金融风险机制等方面进行制度研究与重构，形成支持金融开放创新的法律保障。

简介：从20世纪70年代起，金融自由化推动了金融活动的分业经营方式向混业经营方式转变。为适应这一转变，世界各国先后根据本国实际情况，对金融监管体制进行了改革，并修订了相应的法律。本文主要通过对英、美、日三个发达国家的金融监管体制立法的比较，为中国金融监管体制的改革和完善，提出了若干立法建议。

简介：卖空是一把＂双刃剑＂,它在提高市场流动性、稳定市场价格、完善价格发现机制的同时,也容易被滥用成为操纵市场、驱使股价下跌的工具,因此迫切需要对其进行有效监管。美国作为卖空监管的旗帜国家,一举一动都影响着其它国家的相关法律和政策变化。美国在危机前后针对卖空采取了一系列措施和制度,通过对其主要措施和制度的反思和评估,可以发现,限制或禁止卖空以及提价规则的实际效果有限,而断路器规则和信息披露制度对于监管卖空有重要的作用。鉴于我国的融券卖空交易刚刚推出、从理论到制度都尚有诸多不足的现状,建议树立正确的卖空理念,对提价规则进行本土化检验,设立断路器规则,完善信息披露制度,以更好的应对随后可能出现的问题,保护投资者的利益,促进证券市场的稳定发展。

简介：目前,我国大学生就业形势严峻,国家及各级政府为大学生创业制定了多项优惠政策,其中小额贷款的灵活性、便捷性的优势为大学生科技创业提供了有力的经济支持。由于科技创业项目的研发风险大、市场回报不明确,现有的小额贷款风险评估体系及贷款监管机制不能有效控制大学生科技创业的贷款风险。在分析大学生科技创业特点的基础上,从法律的视角,围绕小额贷款风险监控机制,剖析我国目前大学生科技创业贷款存在的问题,并提出若干法律制度完善建议。

简介：股份合作企业往往同时包含几种企业制度，甚至是相互冲突的企业制度。企业内部法律关系比较混乱，股东的地位与权利、股权设置、组织机构等方面都不规范。因而它不具有独特的法律属性，不是独立的企业形态。

简介：金融机构在经营存贷款业务中存在的主要法律缺陷：合同签订不规范，履行过程中随意性大，担保环节不符合法定要件等，导致金融机构在诉讼中处于极为不利的地位，无法维护自己的合法权益。采取相应对策和有必要完善有关法律。

简介：如何理解本罪中之购买、换取行为以及罪与非罪、既遂与未遂的界限，是目前困扰理论界和实务界的疑难问题。本罪中所称“假币”包括伪造、变造的货币。利用职务上的便利与利用工作上的便利不同。无论是“以多换少”还是“以少换多”都只构成本罪一罪。本罪以总面额2500元或3000元、币量250张(枚)或300张(枚)为定罪的数额起点较为适宜。购买假币以行为人领受假币，以假币换取货币以致使真币置于自己控制之下为既遂的标准。