简介：质量欺诈行为泛滥对我国农产品市场已然形成了整体性损害。信用方式在农产品质量欺诈规制中具有提高消费者对农产品所附随质量信息的信任、增强农产品生产经营者的长远预期、对农产品生产经营者威慑力强、尊重市场规律并且成本较低的功能优势,因此在我国应当建立农产品生产经营者信用制度对农产品质量欺诈行为进行规制。

简介：摘要：本文基于数据挖掘技术，探究了互联网金融反欺诈系统的构建。通过数据预处理技术、特征工程技术以及主流挖掘算法技术，搭建了一个反欺诈系统的框架。然而，存在数据质量和模型鲁棒性问题，需要更多努力解决。此外，业务维度定制和模型迭代需求也是需要关注的方面。同时，在伦理、隐私等方面的约束也需要充分考虑。通过不断完善和优化，互联网金融反欺诈系统将为金融行业提供更加安全和可靠的服务。

简介：信息不对称　　　　1我国社会保险基金欺诈行为的现状　　　　社会保险基金欺诈,　　　　2关于社会保险基金欺诈行为的理论分析　　　　社会保险基金欺诈现象出现的很大一部分原因在于监管不力,我国的社会保险基金还存在比较严重的欺诈现象

简介：信用证为买卖双方通过银行这可信中介的承诺；减少双方买卖风险及方便商业贸易金融手段之一。为买卖双方所采用，同时也可能成为一些存不良居心者觊觎的对象。使用信用证作出不正当或欺诈行为，有以下三种手段：l、代开信用证2、相互开证3、以信用证额度支付炒卖、投机款项第1、2种基本原理一样，手法不同而已。第3种则以利用资产（房产、股票）不断上升的趋势，通过虚假手段进行买卖，以“滚雪球”效应，加速资产上升速度，以资产作抵押。向银行提高授信额度、开具信用证、套用资金，作出投机炒卖活动，谋取暴利。笔者就上述第1种手段，进行粗略的探讨，以供参考。＠有关方A一代开证公司B一开证银行C一不良公司或其关连方D一买单银行＠

简介：　　(3)完善注册会计师行业的监管体制,三、防范我国上市公司财务欺诈行为的建议 ,　　(2)加强监管机构的监管

简介：为深入了解保险公司分支机构反欺诈工作的基本情况，研究解决反欺诈工作中存在的突出问题，加强对反欺诈工作的指导与管理，笔者对30家省级保险公司及其所属下级公司的反欺诈工作情况进行了深入调研。一、保险公司分支机构反欺诈工作基本情况近年来，按照有关部门的统一部署，保险公司分支机构不断完善反欺诈内控与组织管理水平，反欺诈工作水平进一步提高，管控能力逐步增强，

简介：在国际贸易中采用跟单信用证的方式结算货款屡见不鲜,因其对买卖双方的交易均有一定的保障而多受到商家青睐。但在实际业务中,由于市场、价格、品质、买卖关系等因素而选用银行托收的方式结算货款也不足为奇。银行跟单托收通常有两种,一种是即期付款交单(D/P),一种是远期承兑交单(D/A)。国际贸易中采用这种方式结算货款时,通常卖方在货物装船后,凭提单和其它商业单据委托银行办理托收;买方在汇票连同商业单据到达进口地代收行后凭代收行提示办理

简介：摘要：近年来，我国信贷业务飞速发展，我国的金融贷款总额不断上升，随之带来了大量的金融欺诈行为。由于信贷业务是通过用户的信用评分来判断是否对用户发放贷款，使得欺诈行为的操作成本极低。在每天数百万计的信贷业务中包含的欺诈行为会给中小金融机构、银行、保险、信贷企业造成巨大的经济损失。反欺诈风控模型在信贷业务中极其重要，可以迅速识别欺诈行为，以此减少中小金融机构、银行、保险、信贷企业的经济损失。

简介：

简介：随着我国保险业的蓬勃发展，车险领域的保险欺诈问题日益严峻。鉴于我国在机动车辆保险欺诈检测技术方面较为滞后，本文针对车险反欺诈检测方法进行研究，首次将团伙微观建模应用于机动车辆保险欺诈检测。通过引入广义团伙概念，采用基于矩阵的相似度计算、秩排序和变换算法，对极小概率发生但又高度可疑的团伙实现有效识别。相较于传统方法具有更准确和高效的实际应用价值：引入广义团伙对车险欺诈进行全方位识别；将可疑欺诈团伙的车辆碰撞关系映射为人网络关系，从而避免各种人为规避行为对识别和检测的影响；不需要确定的欺诈样本，也不需要进行模型训练就可以直接应用；采用矩阵数值运算完成全部过程，有效提高计算效率。

简介：信用证欺诈的预防和减少，在很大程度上取决于开证申请人是否具备应有的审慎。因此，要降低信用证欺诈风险，必须加强银企合作，共同采取防范措施。

简介：为进一步整顿和规范医疗保险秩序，严厉打击骗取医保基金违法违规行为，加大全省医保基金监管力度，日前，省、市、县三级人力社保部门牵头，联合公安、卫生、财政、工商、药监、物价等部门开展全省医疗保险反欺诈“亮剑”专项行动。

简介：

简介：并对欺诈社会保险基金的现象进行严惩,规范参保单位申报基数和缴纳养老保险基金的行为,　　　　参考文献　　［1］郭士征.社会保险基金管理［M］.上海

简介：网络购物已经成为人们生活中不可或缺的一种重要购物方式,让人们足不出户就可以享受世界范围内的各种美好事物,方便的同时也出现了很多问题,其中最令平台和用户头疼的就是网购中的欺诈行为,如销售量造假、信用造假、评价造假等。以淘宝网为例,分析网购中的欺诈行为,从政府、平台、消费者三方面提出解决对策,以促进网络购物良性、健康发展。

简介：

简介：摘要：在特殊情况下，行为人虽然犯了欺诈罪，但其最终目的不是非法占有对方的财产，而是通过履行合同获得利润。在这种情况下，如果对方因行为人的欺诈行为而遭受损失，则应判断行为人的行为是犯罪合同欺诈还是合同欺诈。两者之间的区别问题一直存在争议，这不仅反映在司法的理论讨论中，而且也体现在司法的实际运作中。在此基础上，下文讨论了合同欺诈与合同欺诈之间的区别，以供参考。

简介：摘要：在实务中，对于骗取他人财物使用、捏造、隐瞒标的情况而为交易等带有民事欺诈性质案件的刑事定性有一定的争议。无罪说认为两类案件仅为一般民事欺诈，不可以犯罪论处，有罪说则认为构成诈骗罪。争议的实质在于对物的使用价值的性质以及欺骗内容范围的认识存在差异。应当认为物的使用价值属于财产性利益，而捏造、隐瞒标的情况属于诈骗罪的欺骗内容，因此，对两类案件可以诈骗罪论处。

简介：2009年我国修订《保险法》增设“不可抗辩条款”是立法的进步，但因其未将投保欺诈等情形作为不可抗辩的除外适用规定，致使该类案件的司法处理无所适从。《保险法》司法解释（二）制定中对保险人受欺诈后撤销合同诉求之支持，先定后删，司法解释（三）征求意见稿又将其作为待定议题，使学界对保险合同撤销权与解除权竞合时的“排除说”与“选择说”之争更趋激烈。深入研究所得结论是：在投保欺诈背景下，保险人应依法享有保险合同撤销权。主要理由为：投保人自觉履行健康询问时的如实告知义务是最大诚信原则的内在要求；依赖保险人的事先防范无法阻止欺诈；公正的司法不应以任何理由和方式支持恶意欺诈行为；现行保险合同解除权制度对保险人的司法救济已形同虚设，不足以发挥惩恶扬善作用；“特别法优于一般法适用”规则在投保欺诈案件中缺乏适用前提；合同解除权与撤销权不该相互顶替取代；被投保欺诈的保险人撤销合同并不完全排除不可抗辨条款的适用；带病投保欺诈背离保险的本质属性，破坏保险的社会功能。

简介：我国第49条规定,其目的除惩罚和制止不法行为外,还有就是鼓励消费者同欺诈行为作斗争.欺诈以是否足以误导一般消费者为成立要件,并不要求有实际损害结果,也不必考虑行为人主观上的过错问题.即使"知假买假",经营者也构成欺诈,消费者也应受法律保护.同时,为了对欺诈行为形成有效制约,惩罚性赔偿的数额标准应有一定的灵活性.