简介:摘要:近年来诈骗犯罪案件呈多发态势,给人民群众的财产造成了很大的损失,影响了社会稳定。本文通过实例分析电信网络诈骗中洗钱犯罪手法,层层分解犯罪过程的运作模式,总结出其具有团伙作案、分工明确、多途径将非法资金转移到多个虚假信息账户等特点,这就表明银行在履行反洗钱义务,落实风险管理机制方而还存在漏洞。因此,要加强银行个人开户管理,强化反洗钱从业人员的综合素质,完善部门间反洗钱合作机制,建立大数据分析监测网络等。
简介:摘要:近年来,金融领域创新步伐不断加快,洗钱和恐怖主义融资威胁、风险随之变化。为了更好地应对风险、守正创新,金融行动特别工作组(FATF)开始推动全球反洗钱领域负责任的创新和数字化转型,支持创新反洗钱技术、方法和流程,推进智能化金融监管,以促进反洗钱和反恐融资、普惠金融目标的有效实现。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中,商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时,商业银行也是反洗钱的前沿窗口,反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。因此,本文主要研究了我国商业银行反洗钱工作存在的问题,并提出了相应的优化对策,旨在严厉打击洗钱犯罪活动,有效防范洗钱风险,维护正常金融秩序。
简介:摘要:随着国内外反洗钱和制裁合规形势日益严峻,建立和完善反洗钱名单监控系统成为商业银行反洗钱工作的重中之重。为适应跨境业务发展和海量交易数据处理要求,解决当前商业银行反洗钱名单监控工作面临的痛点、难点问题,本文拟通过挖掘内部和外部信息价值,运用自然语言处理、知识图谱、大数据等新技术构建一体化智能引擎,突破业务瓶颈,助力商业银行打造更加完善、更具效能的反洗钱名单监控系统。
简介:摘要:随着国内外反洗钱和制裁合规形势日益严峻,建立和完善反洗钱名单监控系统成为商业银行反洗钱工作的重中之重。为适应跨境业务发展和海量交易数据处理要求,解决当前商业银行反洗钱名单监控工作面临的痛点、难点问题,本文拟通过挖掘内部和外部信息价值,运用自然语言处理、知识图谱、大数据等新技术构建一体化智能引擎,突破业务瓶颈,助力商业银行打造更加完善、更具效能的反洗钱名单监控系统。
简介:摘要:国家反洗钱主管部门多次下发文件,明确将房地产中介机构等特定非金融机构纳入反洗钱法定义务主体范围。与金融行业相比,我国在房地产中介领域的反洗钱实践经验相对欠缺。本文从二手房交易存在的洗钱风险和房地产中介行业反洗钱工作开展的现状出发,分析房地产中介机构反洗钱履职薄弱的原因,并就如何提升房地产中介机构反洗钱工作水平提出对策建议。
简介:摘要:随着我国社会主义市场经济不断发展,经济犯罪问题日益严重,会计犯罪已成为经济犯罪的一个重要议题,给社会经济良好有序的发展带来了极大的危害。会计犯罪的原因具有多样化,不仅利益与道德的冲突、也在于会计独立性缺失,监管部门惩处措施力度不够等外部因素。因此,我国相关司法部门不仅应完善相关法律法规,企业内部也要建立企业财务内控制度体系,防范会计职务犯罪,坚决执行财会工作者审计程序,健全监督机制,实行会计统管,建立会计独立的环境,增强自我保护意识,加强防范与控制,通过程序和法律规范,在一定程度内内降低会计人员的职业风险,防止会计人员进行经济犯罪。
简介:摘要:通过多元的治理系统对新型电信诈骗犯罪展开整体战,构建整体性电信网络诈骗治理体系,在打击违法犯罪的共同目的下,政府对企业的管理模式的新型探索。针对目前电信诈骗犯罪治理的碎片化困局,以希克斯的整体政府理论为基础,通过建立电信诈骗治理的管理模式,政府内部合作,政府与企业之间的合作,政府跨边界治理对于电信诈骗犯罪具有较强的针对性和目的性。
简介:摘要:在实务中,对于骗取他人财物使用、捏造、隐瞒标的情况而为交易等带有民事欺诈性质案件的刑事定性有一定的争议。无罪说认为两类案件仅为一般民事欺诈,不可以犯罪论处,有罪说则认为构成诈骗罪。争议的实质在于对物的使用价值的性质以及欺骗内容范围的认识存在差异。应当认为物的使用价值属于财产性利益,而捏造、隐瞒标的情况属于诈骗罪的欺骗内容,因此,对两类案件可以诈骗罪论处。