简介：电信诈骗是社会危害最为普遍、社会影响最为恶劣的犯罪类型之一。尽管公安机关在电信诈骗案件的打击与防范方面取得了丰硕的成果，但电信诈骗案件仍表现出屡打不绝、防不胜防的高发态势。在公安刑侦工作全面推行打击犯罪新机制的背景下，研究电信诈骗案件侦查合成作战机制的内涵与必要性，剖析此类案件侦查合成作战机制的构成要素，是转变侦查部门打击电信诈骗战斗力生成方式的有效途径。

简介：近年来，恶意透支型信用卡诈骗犯罪较之以往有所增长，且出现了新的不法态势．即在实践中出现这样的案例：妹妹办卡，哥哥使用并恶意透支；父母办卡，子女使用并恶意透支；行为人从多名朋友手中借其信用卡使用并恶意透支。根据我国法律规定，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支。并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。根据这一定义，恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪主体是“持卡人”，但目前尚没有司法解释明确“持卡人”的范围，从而使司法实践中在处理该类案件上存在争议。本文将在现有争议的基础上，重点对恶意透支型信用卡诈骗罪的“犯罪主体”展开探讨。

简介：

简介：民办学校的学生在升学、就业、助学贷款等方面享有同级同类公办学校学生同等的权利。这是近日通过的《山西省实施（中华人民共和国民办教育促进法）办法》中的内容，该《办法》自今年9月1日开始实施。

简介：作为学生贷款的主要参与主体以及公共利益的代表，政府职能的发挥对于学生贷款业务的良性发展极为关键。美国、加拿大、澳大利亚和英国等发达国家以及印度、泰国、加纳和南非等发展中国家的学生贷款的典型案例显示，完善共同参与的决策机制，政府直接放贷，通过给予银行财政补贴鼓励其放贷，提供组织和管理服务。以及减轻借贷学生债务负担，从而为学生贷款事业提供全方位的支持等均为积极有力的措施。

简介：随着我国进入老龄化社会．住房反抵押贷款这种以房养老的新模式已引起广泛关注，但其实施过程中存在的各种风险因素阻碍了该业务的广泛开展。本文从反抵押贷款的信息不对称出发。构建了反抵押贷款的风险理论模型。并从贷款者风险规避的角度对政府介入的有效性及介入的程度进行了探讨，同时提出相应的政策建议。

简介：国家助学贷款是一项资助高校经济困难学生完成学业的重要政策,但在实施过程中并未达到预期效果.原因是国家助学贷款信贷风险高.这种风险来自两个方面:一是主观风险,主要指道德风险,部分借款者不遵守承诺,致使贷款无法回收、核销.

简介：保证金质押贷款已成为商业银行的一项重要业务，但保证金质押方面的法律法规缺陷给商业银行保证金质押贷款业务带来了诸多风险。完善保证金质押的法律法规体系，须从三个方面入手：在法律中明确保证金的担保地位、明确保证金质押的操作程序、明确司法机关执行保证金时对质权人的保障措施。

简介：＂以非法占有为目的＂是大多数经济犯罪罪名中所具备的主观要件。从办案实践来看,证明＂以非法占有为目的＂是办理经济犯罪案件的关键和难题。文章通过分析现有文献,阐述了实践中办理该种案件时主观认定主要面临着标准把握难、证明难的＂两难＂困境,这是由现阶段我国相关司法解释、诉讼协作机制、国际警务合作机制以及社会信用体系等不完善所造成的。对此,从侦查层面以及宏观治理的层面,提出对策以提高打击和预防该类犯罪并促进经济犯罪治理的发展。

简介：近年来,利用签订经济合同进行诈骗的违法犯罪活动十分猖獗。利用签经济合同进行诈骗是一种智能型犯罪,有着极大的伪装性、隐蔽性和欺骗性。同时,利用经济合同诈骗往往又与经济合同纠纷搅在一起,难以区分,因而在办案实践中,很容易将一些利用经济合同进行诈骗的当作经济合同纠纷处理,使诈骗犯罪得逞,使国家、集体和公民个人的

简介：互联网等新行业和新技术的高速发展为网络诈骗犯罪活动提供了极大的犯罪空间。大数据侦查具有主动性、预测性、全景性的特点，有利于公安机关打击和预防网络诈骗犯罪活动、实现对网络诈骗犯罪活动的事前预警、事中阻断、事后溯源。应通过完善内外协作，加强对证据的收集，强化对大数据的研判分析，进而提升对案件的侦破能力，使大数据更好地发挥其在打击网络诈骗犯罪中的作用。

简介：诈骗犯罪是一种常见的侵财型犯罪,同时也是近年来发展较为迅速的一种犯罪;预防控制诈骗犯罪除了需要研究诈骗犯罪人诈骗犯罪手段方法外,还应当重视诈骗被害问题的研究,即从被害人的角度去思考如何进一步预防和控制诈骗犯罪。当前宁波市北仑区诈骗被害人以中青年男性工人或无业人员为主,被骗物品以现金为主,在流动人口较多的地区流动人口是最大的诈骗被害群体。诱发诈骗犯罪有社会因素也有被害人自身因素。预防减少诈骗犯罪应当从宏观和微观两个层面去着手,提高防范的针对性,提升预防的实际效果。

简介：常见的金融诈骗手段包括伪造、变造、签发空单、骗取票证等，具有实施犯罪前的预谋性，诈骗实施过程中的智能性和迷惑性，金融诈骗后果的严重性等特点。经济转型过程中社会的“失衡”与“无序”是金融诈骗犯罪的特定社会原因；行业的积弊和无序是金融诈骗犯罪的行业特殊原因。对金融诈骗犯罪的预防是一项综合性的系统工程，包括：社会性预防──强化制约金融诈骗的社会控制；规范性预防──加快金融法规的建设步伐；机制性预防──建立全方位立体式的厦门金融风险防范体系。

简介：灰色关联分析（GRA）因在系统影响因素关联分析中的良好性能表现，使其在众多学科中都得到了十分广泛的应用。在当今大数据时代，基于“少数据”的灰色关联分析有着十分广阔的发展空间。借助灰色关联分析法对我国电信诈骗犯罪发案数的宏观影响因素进行关联分析，结果显示出生产总值及人均可支配收入、城乡收入差距这三个宏观影响因素对电信诈骗犯罪发案数有显著影响，进而为打击和预防电信诈骗犯罪提供了新思路。

简介：国家助学贷款是一项兼具政策性和商业性双重性质的贷款项目。本文简要回顾国家助学贷款的发展历程，结合其现状剖析该贷款项目存在的风险，从完善制度设计、优化外部环境、加强部门合作三个方面探讨了新时期国家助学贷款的风险防范对策。

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简介：骗取贷款罪自首次颁布至今已过十年，司法实务案件数量呈逐年上升趋势。然而，实务界对骗取贷款罪的犯罪构成要素仍存在一定误解与适用上的偏差。对于骗取贷款罪的理解和适用必须立足于正确把握本罪的法益性质即金融机构信贷资金安全。本罪的“欺骗手段”必须严格遵照实行行为的含义，与一般的民事欺诈有所区别，属于特别的刑事诈骗：在犯罪形态上属于结果犯，欺骗行为必须造成银行或金融机构有重大损失。关于“其他严重情节”的认定也必须以本罪法益范围为限。在行为人没有给银行或金融机构造成重大损失时，比如提供了真实、有效的抵押或担保，且银行或金融机构得以实现相关物权以收回款项，则相应地可阻却骗取贷款罪的成立。另外，最高司法机关应尽快出台司法解释以明确本罪“特别重大损失或有其他特别严重情节”的数额认定标准。

简介：1997年4月28日中国人民银行发布的《个人住房担保贷款管理试行办法》第4条规定，银行发放贷款的对象是具有完全民事行为能力的自然人，且同时具备以下条件：

简介：一家从事野生菌加工的民营企业．每月背负着近百万贷款利息．并随时面临被银行抽贷、资金链断裂的风险……这家企业的负责人周宏（化名）说．尽管国家出台了许多优惠政策．但“融资难、融资贵”仍是一些民营企业发展面临的最大难题。

简介：为进一步加强外国政府贷款项目工作的日常管理,明确工作职责,提高工作效率,制定本规程。一、及时发布信息。当财政部获知贷款国政府向我国政府提供贷款的最新信息后,将及时发布《外国政府贷款信息公告》,或与国家计委联合发布《征集项目通知》,通知中央有关部委和各省级财政厅(局),使中央部委和地方财政部门及时了解有关外国政府贷款的信息。二、申报项目的受理。财政部在收到省级财政部门使用贷款的申请报告后,将对下列事项进行审核:(一)省级财政部门的申请函;(二)省级计划部门对项目建议书或可行性研究报告